如此适用法律判案正确吗？ ——银行工作人员违法承兑票据出票人不构成票据诈骗罪、银行工作人员应构成对违法票据承兑罪

作者:邢连珠
正文:

公诉机关：某市人民检察院

被告人：郭某、云某等

案由：票据诈骗罪、非法出具金融票证罪

一、基本案情

被告人郭某，男， 1960 年 3 月 8 日出生于某市，蒙古族，高中文化，系某市盛大公司法人代表，住某市郊区。因涉嫌票据诈骗罪于 2002 年 6 月 5 日被刑事拘留，同年 7 月 10 日被逮捕。

被告人云某，男， 1956 年 2 月 2 日出生于某市，蒙古族，大专文化，系某市农行吉祥支行行长，住某市市区。因涉嫌票据诈骗罪于 2002 年 6 月 8 日被刑事拘留，同年 7 月 5 日被取保侯审、 2003 年 6 月 25 日被某市中级人民法院决定逮捕。

被告人王某，男， 1958 年 5 月 1 日出生，蒙古族，大学文化，系某市农行吉祥支行信贷科科长，住某市市区。因涉嫌票据诈骗罪于 2002 年 6 月 8 日被刑事拘留，同年 7 月 10 日被逮捕。

被告人郭某于 1993 年成立某市盛大公司，并在某市农行吉祥支行开户。因在规定年限内未办理年检， 1996 年 6 月 12 日某市工商局决定吊销其公司营业执照。1996年 7 月被告人郭某因倒卖烟草急需资金，找到被告人云某、王某商议从其所在农行吉祥支行贷款。因该行贷款指标已用完，被告人云某、王某告诉被告人郭某可以申请银行承兑汇票的方式弄出款来，但需要准备一个在其他银行开户的帐户。之后，被告人云某帮助被告人郭某从李某处要来由李某刚注册成立的某市大元经贸公司的营业执照和各种公章印鉴交给被告人郭某，被告人郭某又找某市建行第二营业部的杨某，在该营业部以李某名义开设了大元经贸公司帐户。（至此，被告人郭某拥有了二个银行帐户，即属于其本人的盛大公司的帐户和以李某名义开设的大元经贸公司的帐户）。

1996年 7 月 18 日，被告人郭某找到被告人云某、王某申请办理银行承兑汇票。被告人郭某在不具备申请银行承兑汇票的资格且没有真实购销合同和任何担保的情况下，以盛大公司为出票人，以大元公司为收款人，签发了金额为 150 万元的银行承兑汇票，被告人云某、王某为被告人郭某办理了银行承兑手续。被告人郭某持该银行承兑汇票找到某市建行第二营业部杨某办理了 120 万元的质押贷款，该银行承兑汇票到期后，被告人郭某归还了 132 万元，尚欠 18 万元。

被告人郭某为获取高额好处费，以其盛大公司为出票人，以深圳明捷公司和深圳易诚公司为收款人，用深圳明捷公司和深圳易诚公司的 6 套房本作抵押，分别于 1996 年 7 月 26 日和 1996 年 9 月 30 日签发了金额为 150 万元和 300 万元的银行承兑汇票，申请某市农行吉祥支行办理承兑手续，被告人云某、王某审查后，为其办理了银行承兑手续。该二张银行承兑汇票到期后，被告人郭某归还了 448.2 万元，尚欠 1.8 万元。

1996年 9 月 26 日，被告人郭某在无真实购销合同和担保的情况下，签发了金额为 100 万元的银行承兑汇票，由被告人云某、王某为其办理了银行承兑手续。该承兑汇票到期后，被告人郭某将该款项归还。

1996年 10 月间，被告人郭某在无真实购销合同和保证金的情况下，以每张金额50 万元，签发了 10 张，总计金额为 500 万元的银行承兑汇票，其中 300 万元由某市大元经贸公司背书到深圳易诚公司。被告人郭某持一份所谓某市建行国际经济投资公司的保证书作担保，申请某市农行吉祥支行办理银行承兑手续，被告人云某、王某为其办理了审批手续。汇票到期后，被告人郭某归还了 78.3 万元，尚欠 421.7 万元。

1997年 2 月 24 日，某市农行吉祥支行会计科科长刘某征得被告人郭某同意后，以被告人郭某盛大公司为出票人签发了金额为 28 万元的银行承兑汇票，被告人云某、王某为其办理了银行承兑手续。该承兑汇票到期后，刘某将全部款项归还了被告人郭某，被告人郭某未将该款项归还某市农行吉祥支行。

二、控辩意见

某市人民检察院指控被告人郭某犯票据诈骗罪；被告人云某、王某犯非法出具金融票证罪，于 2003 年 6 月 2 日向某市人民法院提起公诉。

被告人郭某及其辩护人辩称： 1.郭某签发的银行承兑汇票只有 250 万元人民币，故只承担这一部分责任； 2.郭某对银行工作人员没有任何虚构事实和隐瞒真相的行为，故不构成票据诈骗罪； 3.某市建行国际经济投资公司保证书丢失的责任在于某市农行吉祥支行，因为该保证书的丢失导致某市农行吉祥支行债权不能实现。故让郭某承担某市农行吉祥支行 469.5 万元全部直接经济损失的责任与事实不符。

被告人云某及其辩护人辩称： 1.云某审批的四笔承兑汇票均有房产作担保，且四笔承兑汇票的金额已全部归还银行，其客观上并未造成危害后果，故不构成指控罪名； 2.某市建行国际经济投资公司保证书丢失的责任在于王某，故云某不应承担因该保证书丢失所造成损失的责任； 3.非法出具金融票证罪系过失犯罪，云某和王某不构成共同犯罪。

被告人王某及其辩护人辩称： 1.银行承兑汇票的审批权在于行长，其是执行云某的指示和命令； 2.王某只对现有的三份银行承兑协议所涉及的 500 万元承担责任； 3.由于王某的行为是在行长云某的授意和批准后实施的，王某只起次要作用，系从犯，请求对王某量刑时予以考虑。

三、裁判

某市中级人民法院审理后认为：被告人郭某利用虚假合同，签发无资金保证的银行承兑汇票骗取财物，合计金额人民币 1228 万元，造成国家直接经济损失 469.5 万元，其行为构成票据诈骗罪。被告人云某、王某违反规定，为郭某出具银行承兑汇票，造成重大损失，其行为均构成非法出具金融票证罪，应按各自所起的作用分别承担相应的责任。被告人郭某及其辩护人均认为郭某只开出 250 万元银行承兑汇票，经查，二被告人的供述及大量的书证、证人证言均证明郭某以某市隆泰公司名义申请签发了 1228 万元银行承兑汇票。关于郭某对银行工作人员没有任何虚构事实和隐瞒真相的行为，经查，郭某明知自己没有申请银行承兑汇票的资格，编造虚假的购销合同以达到套取银行信用的目的，其利用虚构事实套取国家财产的主观故意是明确的。其辩护人关于保证书丢失的责任在于农行吉祥支行，让郭某承担 469.5 万元全部直接经济损失与事实不符的辩护意见，经查，本案的证据系统中欠缺保证书这一书证，且某市建行投资公司否认出具过该保证书，故仅有被告人供述和证人证言不足以支持担保事实成立。综上所述，被告人郭某的辩解及其辩护人的辩护意见缺乏事实依据，本院均不予采纳。被告人云某的辩护人关于被告人云某签发四笔承兑汇票（ 1402 号、 2701 号、 2702 号、 2703 号）均有房产作担保，且四笔承兑汇票的金额全部已归还，故指控罪名不成立的辩护意见，经查，在 16 笔违规银行承兑汇票中，只有 1403 号、 1410 号两笔汇票以深圳 6 套房本作抵押，但该 6 套房本均未作他项权登记，且根据“主合同无效，从合同亦无效”的担保原则，该抵押系无效抵押。故该辩护意见本院不予采纳。其辩护人关于云某不应承担保证书丢失造成损失的责任，经查，因缺乏证据支持不能认定担保事实成立，故该辩护意见本院不予采纳。其辩护人关于云某与王某不构成共同犯罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人王某辩解其完全在执行云某的指示和命令。经查，王某违规出具票据行为虽不排除云某的授意，但其积极配合，起到相当作用，故该辩解本院不予采纳。其辩护人关于王某系从犯的辩护意见本院不予采纳。关于王某只对三份承兑协议所涉及的 500 万元承担责任的辩护意见，经查， 16 笔承兑汇票王某均为审查人，故该辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第（五）项、第五十二条、第十二条第一款、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第十五条之规定，判决如下：

（一）、被告人郭某犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币 150000 万元（罚金自判决生效后 30 日内缴纳）。

（二）、被告人云某犯非法出具金融票证罪，判处有期徒刑七年。

（三）、被告人王某犯非法出具金融票证罪，判处有期徒刑六年。
农业部


全国食用菌菌种暂行管理办法
农农发[1996]6号
（一九九六年五月二十八日农业部发布）

第一条 为加强食用菌菌种（以下简称菌种）管理，确保菌种质量，有计划、安全健康地发展食用菌生产，特制定本管理办法。
第二条 本办法所指的菌种包括双孢蘑菇、香菇、侧耳、猴头菌、金针菇、草菇、黑木耳、银耳等人工栽培的食用菌的菌丝体（包括孢子）及其生长基质组成的繁殖材料。
第三条 菌种分为一级、二级、三级；菌种场分为一级菌种场、二级菌种场、三级菌种场。
第四条 农业部主管全国菌种工作。各级农业（含食用菌，下同）行政部门负责本行政区域内的菌种管理工作。
第五条 生产、经销各类各级菌种的单位或个人，必须遵守本办法。
第六条 生产菌种必须具备以下基本条件：
（一）具有与所生产的菌种级别相适应的技术人员。其中一级菌种场主要技术人员须有大专以上的文化程度，掌握菌种生产的基本知识和基本技能，并有五年以上的二级种生产或菌种选育的实践经验；二级、三级菌种场主要技术人员须有高中或相当于高中以上的文化程度，掌握菌种生产的基本知识和基本技能，并有三年以上的实践经验。
（二）有与菌种生产要求相适应的消毒灭菌和接种设备、菌种培养室、栽培房（场）等。其中一级菌种场还必须有分离培养、提纯复壮、保藏及质量检测等仪器设备。
（三）菌种场周围五十米以内无畜舍、垃圾、污水和其他污染源。
（四）有一年以上的菌种试生产成功的经验。
（五）菌种生产需要的其他办场条件。
第七条 凡从事菌种生产的单位或个人，应向其所在地的县级及其以上农业行政主管部门申请《菌种生产许可证》。
申请建立一级菌种场的，由省级农业行政主管部门审查批准，报农业部备案；申请建立二级菌种场的，由地级农业行政主管部门审查批准，省级农业行政主管部门备案；申请建立三级菌种场的，由县级农业行政主管部门审查批准，报地级农业行政主管部门备案。
凡符合开办条件的，由审批单位核准后，发给有效期为三年的《菌种生产许可证》。
第八条 《菌种生产许可证》有效期满，或调整菌种级别，以及停产一年以上的菌种场，须重新办理审批领证手续。
第九条 菌种生产单位或个人可以生产《菌种生产许可证》规定级别及其以下的各级菌种。
第十条 各级菌种由菌种生产单位直接经销为主，非菌种生产单位或个人可以经销、代销部分菌种。
第十一条 经销菌种必须具备以下条件：
（一）主要经销人员应具有菌种保藏、质量鉴别的基本知识。
（二）具有与菌种经销相适应的场地、设备及仓库。
第十二条 凡从事菌种经销的单位或个人，应向其所在地的县级及其以上农业行政主管部门申请《菌种经销许可证》，有效期为三年。《菌种经销许可证》有效期满或停业一年以上的，须重新办理审批领证手续。
第十三条 新育成或引进的品种（包括菌株，下同），须经省级农业行政主管部门主持的区域试验（包括菌菇生产和加工），并经同级农作物品种审定专业组织审（认）定后，方能用于生产。经品种审定专业组织审定后的品种名称及编号，各地应统一使用，不得任意更改。
第十四条 经审（认）定的新品种，其选育（或引进）单位或个人具有该品种的繁育、保藏、转让等权利。
第十五条 从外省引进或购买本省已审（认）定的品种，来自选育单位的可直接应用于生产，来自非选育单位的须经出菇（耳）试验，并报当地农业行政主管部门备案。
第十六条 从国外引入或向国外提供品种资源，须向所在省（自治区、直辖市）农业行政主管部门申请登记，报农业部批准。引入的菌种由本省（自治区、直辖市）农业行政主管部门指定有条件的单位试种、保藏和繁殖。
第十七条 商品菌种质量必须符合国家标准或行业标准（部颁标准），或地方标准。
第十八条 菌种质量由菌种生产单位负责检验，并对所售菌种出具合格证，标明生产日期和有效期限。菌种在有效期限内的质量问题由菌种单位负责，超过有效期的质量问题由经销单位负责。
第十九条 各级农业行政主管部门应对菌种质量加强管理，对生产、经营的菌种应抽样检查，发现问题及时通报、处理。
第二十条 农业部和各省（自治区、直辖市）农业行政主管部门所属的食用菌或菌种质量监督检测机构负责菌种质量的检测、检验。
第二十一条 对违反本办法规定生产、销售菌种的单位或个人，农业行政主管部门可根据情节轻重给予警告或1000元以下罚款。造成经济损失的，由违章单位或个人负责赔偿。触犯刑律的，提请司法部门依法追究刑事责任。
第二十二条 本办法自1996年7月1日起施行。